COMUNICACION "A" 2623 del 17/11/97

BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA

COMUNICACION "A" 2623 (17/11/97). Ref: Circular CAMCO 1-99. Sistema
Nacional de Pagos. Instrucciones para la compensación electrónica
de débitos directos. Modificaciones

B.O: 28/11/97

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:

Nos dirigimos a Uds. a fin de acompañarles, en anexo, las hojas
que reemplazan las oportunamente provistas mediante la Comunicación
"A" 2559 que contienen modificaciones introducidas en las instrucciones
operativas para la compensación electrónica de débitos
directos.

 

B.C.RA.	DEBITOS DIRECTOS
	Sección 3. Instrucciones Operativas

3.1.3.1. Transacciones a presentar en cada sesión

Las Entidades transmitirán a una Cámara Electrónica
archivos, conteniendo la información correspondiente a los débitos
que dicha Entidad presenta para su compensación.

Diariamente, operarán dos sesiones en las cuales la Cámara
recibirá los archivos de las Entidades:

*la sesión de presentados

*la sesión de rechazados

Las transacciones a presentar electrónicamente a la Cámara
Electrónica son las siguientes:

*En la sesión de presentados

-Ordenes de débitos

-Reversiones de débitos

-En la sesión de rechazados

-Rechazos de débitos

-Rechazos de reversiones de débitos

-Altas de Adhesiones

-Rechazos de Adhesiones

-Notificaciones de cambio (bajas y cambios de cuenta)

3.1.3.2. Plazos y horarios

Para cada sesión (presentados y rechazados) regirán los
horarios límite de presentación de información definidos
para las comunicaciones entre las Cámaras y sus respectivas Entidades
adheridas.

Esto significa que las Entidades podrán transmitir archivos a
una Cámara Electrónica durante toda la jornada, desde el
horario de inicio de operaciones que cada camera defina, hasta dichos horarios
límite.

Las Entidades que se retrasen en el envió de la información
en la sesión de presentados, sin haber podido comunicarse con la
Cámara dentro de dichos horarios límite, deberán esperar
hasta el día hábil siguiente para transmitir la información
a ser compensada.

3.1.4. Procesamiento de información de la Cámara Electrónica

3.1.4.1. Recepción y validación.

La Cámara Electrónica ejecutara el procesamiento electrónico
de la información relativa a débitos, ya sea de la recibida
en la sesión de presentados como en la de rechazados, a partir de
los horarios límite correspondientes a cada una de ellas.

-La Cámara Electrónica efectuará una serie de validaciones
sobre los archivos recibidos, rechazándolos en caso de error. Los
motivos de rechazo serán:

*Imposibilidad de lectura del archivo

*Error en la estructura del archivo

*Falta de coincidencia en totales de control

*Error en los códigos de Entidades originantes y receptoras

*Entidad originante no adherida a la Cámara

*Archivo duplicado

Si los archivos superan todas las validaciones efectuadas por la Cámara,
esta enviara una respuesta de aceptación. con la cual asumirá,
en mas, la responsabilidad por el correcto tratamiento de la información
recibida.

De no superar las validaciones, la Cámara se reservará
el derecho de solicitar la retransmisión del archivo en forma total
o parcial.

3.1.5. Compensación electrónica

3.1.5.1. Compensación en la Cámara Electrónica

Existirán dos sesiones de compensación de transacciones
de Débitos Directos:

*La sesión de Presentados

*La sesión de rechazados

Las transacciones a presentar en cada sesión están especificadas
en el punto "3.1.3.1. Transacciones a presentar en cada sesión".

3.1.5.2. Compensación entre Cámaras Electrónicas

En caso de existir más de una Cámara Electrónica
en el sistema y cuando las Entidades origen y destino estén adscriptas
a Cámaras Electrónicas distintas, se deberá aplicar
un procedimiento de interconexión entre las mismas.

El procedimiento a seguir, en cada sesión será el siguiente:

1. La Cámara Electrónica (1) que reciba la información
de la Entidad origen, calculará en primera instancia los movimientos
de compensación bilateral entre ella y todas sus Entidades receptoras.

3.1.8.3.3.3. Reversiones de débitos menores al importe parámetro

En el caso de las solicitudes de reversiones efectivizadas por los clientes
cuyo importe sea menor al importe parámetro, la Entidad receptora
deberá, de corresponder la reversión, proceder de la siguiente
manera:

*La Entidad Receptora remitirá a la Cámara Electrónica
en la sesión de presentados un archivo electrónico conteniendo
los débitos reversar.

*La Cámara Electrónica recibirá estas reversiones,
y las comunicará luego de su procesamiento a la Entidad originante.

*A las 72 hs. Hábiles bancarias de presentada la reversión
por la Entidad receptora a la Cámara Electrónica, esta última
procederá a liquidar esta reversión entre las Entidades.

*La Entidad Originante será responsable de la disposición
de fondos para la liquidación de las reversiones independientemente
de la disponibilidad de estos por parte del cliente originante.

*Devolución de los fondos al cliente:

-A través de la acreditación del importe correspondiente
en la cuenta del cliente.

-De no poder acreditarse los fondos en la cuenta, la Entidad receptora
procederá a su devolución en efectivo.

En ambos casos, el cliente celara constancia de la reversión
del débito y/o devolución del dinero de acuerdo a los procedimientos
de la Entidad receptora. .

3.1.8.3.3.4. Reversiones de débitos mayores al importe parámetro.

En el caso que las solicitudes de reversiones efectivizadas por los
clientes sean de importe mayor al parámetro, la Entidad receptora
deberá, de corresponder la reversión, proceder de la siguiente
manera:

- Entidad Receptora remitirá la Cámara Electrónica,
en la sesión de presentados. un archivo electrónico conteniendo
los débitos a reversar.

*La Cámara Electrónica procesara estas solicitudes de
reversión, y las comunicara luego a la Entidad originante. quien
remitirá a la Empresa originante un archivo con la información
correspondiente a las reversiones procesadas.

*La Empresa o Cliente remitirá a la Entidad originante, dentro
del horario bancario, un archivo conteniendo los débitos no autorizados
para su reverso. El único motivo que la Empresa puede invocar para
no aceptar la reversión de un débito, es que la Empresa ya
hubiere procedido a cancelar el reclamo. En ese caso ello será informado
al cliente, dando por finalizada la gestión.

La Entidad originante presentará un archivo en la sesión
de rechazados, hasta el horario límite definido, con los rechazos
a las reversiones de débitos.

*Si a las 72 hs. Hábiles bancarias de presentada la reversión
por la Entidad receptora a la Cámara Electrónica, la Empresa
no hubiera rechazado la reversión solicitada por el cliente, la
Cámara procederá a liquidar esta reversión entre las
Entidades.

*La Entidad Originante será responsable de la disposición
de fondos para la liquidación de las reversiones independientemente
de la disponibilidad de estos por parte del cliente originante.

*Devolución de los fondos al cliente:

-A través de la acreditación del importe correspondiente
en la cuenta del cliente.

-De no poder acreditarse los fondos en la cuenta, la Entidad receptora
procederá a su devolución en efectivo.

-El cliente dejara constancia de la reversión del débito
y/o devolución del dinero de acuerdo a los procedimientos de la
Entidad receptora.

3. 1.8.3.4. Reversiones presentadas por la Empresa originante, la Entidad
originante o la Entidad receptora.

En el caso en que la Empresa originante o la Entidad originante detecte
errores en débitos directos informados con antelación podrá
enviar a la Cámara Electrónica un archivo con los débitos
reversados informando como motivo de reversión "débito erróneamente
Informado". Estas reversiones podrán ser enviadas hasta pasados
30 días corridos de la fecha de vencimiento de pago.

3.1.8.4. Alta de Adhesión

3.1.8.4. 1. Definición

El Alta de Adhesión es un mensaje que será utilizado entre
las Empresas o Clientes originantes y las Entidades receptoras para comunicarse
entre ellas la adhesión de clientes al sistema de débito
directos. Estos mensajes se transportaran a través del sistema de
compensación de la siguiente manera:

*De la Empresa o Cliente originante hacia la Entidad origen, quien la
envía hacia la Cámara Electrónica quien a su vez la
procesa y transmite a la Entidad receptora: o bien

*De la Entidad receptora hacia la Cámara Electrónica,
quien la procesa y la envía a la Entidad originante quien, a su
vez, la hace llegar a la Empresa o cliente originante.

3.1.8.4.2. Instrucciones operativas

La Entidad origen enviara esta información a la Entidad destino,
vía la Cámara Electrónica, en la sesión de
rechazados, hasta el horario límite definido, y en archivos cuya
estructura, contenido y formato se detallan en los capítulos "Mensajes"
y "Diserto de Registros". Estos mensajes serán de tipo informativo,
no teniendo los mismos ningún efecto contable en el procesamiento
de la Cámara.

3.1.8.5. Rechazo de Adhesión

3.1.8.5. 1. Definición

El Rechazo de Adhesión es un mensaje que será utilizado
por la Entidad receptora para comunicarle a la Empresa o Cliente originante
aquellas Altas de Adhesiones que, por tener datos erróneos u otros
motivos, no se han podido impactar en sus maestros de adherentes. Estos
mensajes se transportan a través del sistema de compensación,
partiendo de la Entidad receptora, siendo procesada por la Cámara
y recibidos por la Entidad Origen quien los comunicará a la Empresa
o Cliente originante.

3.1.8.5.2. Instrucciones operativas

La Entidad receptora enviará esta información a la Entidad
originante, vía la Cámara Electrónica, en la sesión
de rechazados, hasta el horario límite definido, y en archivos cuya
estructura. contenido y formato se detallan en los capítulos ""Mensajes"
y "Diseño de Registros". Estos mensajes serán de tipo informativo.
no teniendo los mismos ningún efecto contable en el procesamiento
de la Cámara.

La Entidad receptora deberá informar un rechazo de adhesión
a la Entidad originante dentro de los 10 días hábiles de
informada la adhesión.

3.1.8.6. Notificación de Cambio en la clave de identificación
del Cliente

3.1.8.6. 1. Definición

Cuando en una Empresa originante se produzcan cambios en la clave de
identificación de algún cliente adherido a débitos
directos, Esta deberá informar a las Entidades originantes afectadas
dichas modificaciones para que estas se lo informen a las Entidades receptoras,
de manera que esta actualice su maestro de adherentes, y así, en
lo sucesivo, impute correctamente los débitos recibidos y minimizar
el número de rechazos que se pudieran producir.

3.1.8.6.2. Instrucciones operativas

Esta comunicación se producirá por medio del envío
por parte de la Entidad originante de un archivo a la Cámara Electrónica
en la sesión de rechazados. Estos mensajes serán de tipo
informativo, por lo que la Cámara no los tendrá en cuenta
en la compensación.

La Entidad receptora procederá, a la recepción de dicho
mensaje, a actualizar sus maestros de adherentes.

3.1.8.7. Rechazos de Novedades (Notificaciones de Cambio y Bajas)

3.1.8.7. 1. Definición

Las novedades (Notificaciones de Cambio y Bajas) podrán ser rechazadas
por las Entidades en caso que dichos mensa)es tengan datos erróneos
u otros motivos que no permitan su adecuado procesamiento.

3.1.8.7.3. Instrucciones Operativas

Las Entidades enviaran la información de rechazos de novedades,
vía la Cámara Electrónica, en la sesión de
rechazados, hasta el horario límite definido, y en archivos cuya
estructura, contenido y formato se detallan en los capítulos "Mensajes"
y "Diseño de Registros". Estos mensajes serán de tipo informativo,
no teniendo los mismos ningún efecto contable en el procesamiento
de la Cámara.

Las Entidades informarán los rechazos de novedades dentro de
los 10 días hábiles de informadas las notificaciones de cambio
o bajas originales.

4. Responsabilidades

El nuevo sistema implica una serie de responsabilidades que las Entidades
participantes deben asumir.

A continuación se detallan las responsabilidades correspondientes
a las Entidades participantes, ya sea en calidad de originantes o receptoras,
y las atinentes a la Cámara Electrónica.

4.1. Responsabilidades de la Entidad originante

La Entidad originante asume la responsabilidad por su debida actuación
en los casos que se enumeran a continuación. Dicha Entidad debe:

1. Garantizar la fidelidad de la información ingresada en el
sistema

2. Generar la información conforme a los estancares definidos.

3. Enviar la información a la Cámara dentro de los horarios
que esta defina.

4. Enviar un archivo con valor nulo en caso de no poseer información
a enviar. De esta forma queda informada la Cámara que no se ha entregado
ningún débito para compensar, o ningún rechazo de
reversión, durante el transcurso del día. Este requisito
deberá ser cumplido solo por aquellas Entidades que tengan mandato
de las Empresas para ejecutar débitos directos.

5. Acreditar al cliente originante los fondos correspondientes a los
débitos compensados y no rechazados.

6. Garantizar la disposición de fondos para la liquidación
de las reversiones según consta en - los puntos 3. 1.8.3.3.3. y
3.1.8.3.3.4. de la Sección 3.

 

B.C.R.A.	DEBITOS DIRECTOS
	Sección 4. Responsabilidad de los Participantes

4.2. Responsabilidades de la Cámara Electrónica

En lo que respecta al procesamiento de los datos, la Cámara debe:

1. Asumir la responsabilidad por el correcto tratamiento de la información
recibida de las Entidades y los resultados del procesamiento de la misma,
una vez validados y aceptados los archivos enviados por las Entidades.

2. Efectuar los controles correspondientes sobre las transacciones recibidas
y presentadas a los efectos de asegurar su integridad y exactitud.

3. Enviar los archivos de salida a las Entidades en los tiempos definidos.

4. Presentar la información a las entidades receptoras según
los standards definidos.

5. Almacenar la información procesada en medios adecuados, de
manera de asegurar su recuperación.

6. Administrar las claves de seguridad para la transmisión y
recepción de información.

7. Administrar la red de telecomunicaciones entre su propio centro de
cómputos y los Centros de transmisión de las Entidades participantes.

8. Proveer la información necesaria a las Entidades para el cálculo
de facturación de comisiones interbancarias.

4.3. Responsabilidades de la Entidad receptora

1. Informar a los clientes los débitos v reversiones efectuados
en el medio y plazo correspondiente.

2. Garantizar la fidelidad de la información aportada al sistema.

3. Asegurar la transmisión de la información conforme
a los estancares definidos.

4. Enviar la información a la Cámara dentro de los horarios
que esta defina.

5. Responsabilidad por la guarda de la documentación respaldatoria
de adhesiones y solicitudes de reversiones de débitos, si los clientes
hubieran optado por efectuar el pedido en la Entidad receptora.

6. Conservar la información correspondiente a los débitos
recibidos.

7. Acreditaren los tiempos reglamentados por el BCRA el importe correspondiente
a las reversiones de débitos adecuadamente solicitadas por los clientes
y válidas.

8. Realización de los controles de validez de las reversiones
de débitos.

9. Enviar un archivo con valor nulo en caso de no poseer información
para la sesión de rechazados. De esta forma queda informada la Cámara
que no se ha entregado ninguna transacción relacionada con débitos
para compensar durante el transcurso del día.

10. Mantener disponibles los Centros de Transmisión que utilice
durante todos los días en que se efectúe liquidación
de operaciones en el Banco Central de la República Argentina.

 

B.C.R.A.	DEBITOS DIRECTOS
	Sección 7. Diseño de Registros

Cabecera de Archivo

 

Campo	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13
Nombre	Identificador de registro	Código de prioridad	Destino inmediato	Origen inmediato	Fecha de Presentación	Hora de Presentación	Identificador del archivo	Tamaño del registro	Factor bloque	Código de Formato	Nombre del destino inmediato	Nombre del origen inmediato	Código de referencia
Requerimiento del campo	M	M	M	M	M	O	M	M	M	M	O	O	O
Tipo	"1"	"01"	Numérico	Numérico	AAMMDD	HHMM	Alfanum.	"094"	"10"	"1".	Alfanum.	Alfanum.	Alfanum.
Longitud	1	2	10	10	6	4	1	3	2	1	23	23	8
Posición	01-01	02-03	04-13	14-23	24-29	30-33	34-34	35-37	38-39	40-40	41-63	64-86	87-94

Descripción de los campos:

1. Identificador de registro

Este código se asigna para identificar el tipo de registro:

1 Cabecera de Archivo

2. Código de prioridad

Este código fue definido para un posible uso futuro. Momentáneamente
se utiliza el 01 en todos los casos.

3.Destino inmediato

Identifica el destino del archivo. Cuando la Entidad transmite a la
Cámara, este campo contiene:

a)Un espacio en Blanco

b) El número identificatorio del Cámara Electrónica
en 8 posiciones. Al número identificatorio de la Cámara Electrónica
se le adicionan 500 en las cuatro primeras posiciones cuando se envíen
transacciones en dó1ares.

c) Un cero

En el caso de ser la Cámara la que transmite este numero identificatorio
se compondrá de:

a) Un espacio en Blanco

b) El número de la Entidad destino en 4 posiciones. Al número
identificatorio de la Entidad se le adicionan 500 cuando se envíen
transacciones en dó1ares.

c) El número de la Sucursal de la Entidad que oficie de Centro
de Transmisión en 4 posiciones

d) Un cero

4. Origen inmediato

Identifica el origen del archivo. Cuando la Cámara transmite
a la Entidad, este campo contiene:

a) Un espacio en Blanco

b) El numero identificatorio del Cámara Electrónica en
8 posiciones Al número identificatorio de la Cámara Electrónica
se le adicionan 500 en las cuatro primeras posiciones cuando se envíen
transacciones en dó1ares.

c) Un cero

En el caso de ser la Entidad la que transmite a la Cámara Electrónica
este número identificatorio se compondrá de:

 

Versión: 2a

Comunicación "A" 2559

Página 2

 

B.C.R.A.	DEBITOS DIRECTOS
	Sección 7. Diseño de Registros

a)Un espacio en Blanco

b) El número de la Entidad que genera la transacción en
4 posiciones (A este número se le adicionan 500 cuando se envíen
transacciones en dólares)

c) El número de la Sucursal de la Entidad que oficie de Centro
de Transmisión en 4 posiciones

d) Un cero

5. Fecha de Presentación

Este campo contiene la fecha en que el archivo fue creado.

6. Hora de Presentación

Este campo contiene la hora en que el archivo fue creado.

7. Identificador del archivo

Este campo permite diferenciar los múltiples archivos creados
en una misma fecha y entre los mismos participantes. mediante la inclusión
de un código de orden que pueden ser letras o números (A-Z
o 0-9).

8. Tamaño del registro

Este campo indicarla el numero de caracteres contenidos en cada registro.
Momentáneamente se utiliza el numero "094".

9. Factor bloque

Este campo define el número de registros físicos que existen
en un bloque (un bloque se compone de 940 caracteres). Todas las transmisiones
entre las Entidades y la cámara deben utilizar el numero "10".

10. Código de Formato

Este campo se encuentra reservado para uso futuro. Se debe completar
con el valor "1".

11. Nombre del destino inmediato

Este campo contiene el nombre del destino del archivo (Cámara
electrónica / Centro de Transmisión según el caso).

12. Nombre del origen inmediato

Este campo contiene el nombre del originante del mensaje. (Cámara
electrónica /Centro de Transmisión según el caso).

13. Código de referencia

Este campo esta reservado para información pertinente del originante.

Comentarios adiciónales:

Cuando un campo posea más caracteres de los requeridos para la
información a completar, se deberán llenar con ceros comenzando
desde el margen izquierdo. en el caso de campos numéricos y con
blancos a derecha en el caso de campos alfanuméricos. Los caracteres
alfabéticos de los campos alfanuméricos deberán ser
siempre informados en mayúsculas.

 

Versión: 2a

Comunicación "A" 2559

Página 3

 

B.C.R.A.	DEBITOS DIRECTOS
	Sección 7. Diseño de Registros

Registro Individual de Ordenes de Débitos, Rechazos y Reversiones
de Ordenes de Débitos

 

Campo	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11
Nombre	Identificador de registro	Código de Transacción	Entidad a debitar/ acreditar	Dígito Verificador	Cuenta a debitar/ acreditar	Importe	Referencia unívoca del débito	Identificación del cliente pagador	Información adicional de la transacción	adiciónales Registros	Contador de registro
Requerimiento del campo	M	M	M	M	M	M	M	M	M	M	M
Tipo	"6"	Numérico	Numérico	"0"	Numérico	$$$$$$$$cc	Alfanum.	Alfanum.	Numérico	Numérico	Alfanum.
Longitud l	1	2	8	1	17	10	15	22	2	1	15
Posición	01 -01	02-03	04- 11	12- 12	13-29	30-39	40-54	55-76	77-78	79-79	80-94

Descripción de los campos:

1. Identificador de registro

Este código se asigna para identificar el tipo de registro:

6 Registro individual

2. Código de Transacción

Este código indica el tipo de transacciones informadas

 

Ordenes de Débito / Reversiones receptora	Reversiones originante	Rechazos	Rechazo Reversión de Originante
37	32	36	31

3. Entidad a debitar / acreditar

Este campo contiene el número identificatorio de la Entidad destino
de la transacción (Se incluye el número de Entidad con 3
caracteres precedidos de un cero ("0") y el número de sucursal con
4 caracteres). Al número identificatorio de la Entidad se le adicionan
500 cuando se envíen transacciones en dólares.

4. Reservado

Este campo deberá ser completado con un "0".

5. Cuenta a debitar/acreditar

Este campo indica la cuenta a debitar/acreditar, y debe contener los
datos exactos de la misma. Estos datos serán tomados del bloque
2 de la Clave Bancaria Uniforme (CBU) incluyendo su dígito verificador.
Se incluyen números del 0 al 9. alineados a la derecha.

6. Importe

Este campo indica el importe a ser debitado/acreditado de la cuenta
antes detallada.

7. Referencia unívoca del débito

Este campo indica la referencia por medio de la cual la empresa identifica
unívocamente el débito a efectuar. Ej.: Número de
factura, cuota a cobrar, bimestre del servicio, etc.

8. Identificación del cliente pagador

Este campo identifica en forma unívoca al cliente a debitar.
Ej.: número de cliente, número telefónico, etc.

9. Información adicional de la Transacción

Este campo permite identificar el tipo de transacción que se
esta informando. Estos valores se utilizan tanto para Transacciones como
para Rechazos.

La primera posición de este campo contendrá el número
0

 

Versión: 2a

Comunicación "A" 2559

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B.C.R.A.	DEBITOS DIRECTOS
	Sección 7. Diseño de Registros

La segunda posición indicará el tipo de transacción
que se esta informando o rechazando:

0 Orden de Débito/Reversión originante

1 Reversión receptora

10. Registros adicionales

Este campo indica si existen o no registros adicionales ("1" o "0" respectivamente).

11. Contador de registro (Trace number)

Este campo incluye el número de Identificación de la Entidad
originante en 8 posiciones (4 para la Entidad y 4 para la sucursal y luego
en las posiciones 9 a 15 un número secuencial ascendente unívoco
para cada registro enviado en un archivo. Esto implica que el número
del contador de registro puede repetirse en distintos archivos. Estas 15
posiciones deberán ir ordenadas secuencialmente dentro de cada lote.

En caso que una entidad represente a otra el número de sucursal
será reemplazado por un "9" en la quinta posición y el número
de la entidad representada en las siguientes posiciones.

Al número identificatorio de la Entidad se le adicionan 500 cuando
se envíen transacciones en dólares.

Comentarios adicionales:

Cuando un campo posea más caracteres de los requeridos para la
información a completar, se deberán llenar con ceros comenzando
desde el margen izquierdo, en el caso de campos numéricos y con
blancos a derecha en el caso de campos alfanuméricos. Los caracteres
alfabéticos de los campos alfanuméricos deberán ser
siempre informados en mayúsculas.

 

Versión: 2a

Comunicación "A" 2559

Página 7

 

B.C.R.A.	DEBITOS DIRECTOS
	Sección 7. Diseño de Registros

Registro adicional de Rechazos y Rechazos de Reversiones

 

Campo	1	2	3	4	5	6	7	8
Nombre	Identificador de registro	Código tipo de registro adicional	Motivo de rechazo	Contador de registro de transacción original	Reservado	Entidad de la Transacción Original	Información adicional	Contador de Registro
Requerimiento del campo	M	M	M	M	N/A	M	O	M
Tipo	"7"	"99"	Alfanum.	Numérico	Blanco	Numérico	Alfanum.	Numérico
Longitud	1	2	3	15	6	8	44	15
Posición	01-01	02-03	04-06	07-21	22-27	28-35	36-79	80-94

Descripción de los campos:

1. Identificador de registro

Este código se asigna para identificar el tipo de registro:

7 Registro adicional

2. Código tipo de registro adicional

Este código indica el tipo de registro adicional. En este caso
se utiliza el código "99".

 

Versión: 2a

Comunicación "A" 2559

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B.C.R.A.	DEBITOS DIRECTOS
	Sección 7. Diseño de Registros

3. Motivo de rechazo

Este campo describe la razón por la cual una transacción
es rechazada por medio de la utilización de un código.

 

Código	Descripción	Explicación
R02	Cuenta cerrada o suspendida	Este código será utilizado por el Banco en caso que la cuenta sobre la que recae la transacción se encuentre cerrada o suspendida
R03	Cuenta Inexistente	Este código será utilizado por el Banco en caso que la cuenta sobre la que recae la transacción no pueda ser identificada
R04	Número de cuenta invalido	Este código será utilizado por el Banco en caso que la cuenta sobre la que recae la transacción posea un error de formato
R07	Solicitud de la Entidad Originante	Este código será utilizado por el Banco en caso que la Empresa o Banco Originante solicite el rechazo de los débitos presentados
R08	Orden de no pagar	Este código será utilizado por los bancos cuando un cheque o un débito tengan orden de no pagar dada por el cliente receptor del débito en su cuenta
R09	Día no laborable	Este código será utilizado por aquellos bancos que no puedan procesar la información recibida para alguna sucursal, en cuya plaza exista feriado local.
R10	Falta de fondos	Este código será utilizado por los bancos cuando la cuenta sobre la que recae la transacción no posea los fondos suficientes para cubrirla
R13	Sucursal / Entidad / Destino inexistente	Este código será utilizado por los Bancos y las cámaras cuando sea imposible identificar las Entidades a las cuales se envía o desde las cuales se reciben transacciones
R14	Identificación del cliente en la Empresa errónea	Este código será utilizado por el Banco originante cuando sea imposible identificar al cliente por la Empresa
R15	Baja del Servicio	Este código será utilizado por el Banco receptor para el rechazo de Débitos cuando el cliente se haya dado de baja del servicio de débitos directos
R16	Cuenta congelada	Este código será utilizado por los Bancos cuando la cuenta sobre la que recaen las transacciones haya sido bloqueada, por ejemplo por embargo
R17	Error de formato	Este código será utilizado por los bancos o las cameras para reflejar errores de formato. Se aplica a errores en campos mandatarios, fijos o de tipos determinados (Numérico o Alfanumérico).
R18	Fecha de compensación errónea	Este código será utilizado por los Bancos o por las cámaras cuando la fecha de compensación no coincida con los plazos definidos para cada producto
R19	Importe erróneo	Este código será utilizado por los Bancos cuando una reversión recaiga sobre un débito cuyo importe no coincida, o por las cameras cuando no coincidan los importes con las transacciones originales o cuando las transacciones no monetarias tengan importe distinto de "0"
R20	Moneda distinta a la cuenta de débito	Este código será utilizado por los Bancos que no acepten transacciones cruzadas, cuando las transacciones ($ o U$S) recaigan sobre cuentas de diferente moneda
R23	Sucursal no habilitada	Este código será utilizado por los Bancos, cuando decidan incluir secuencialmente sus sucursales al sistema de compensación electrónica y reciban débitos sobre alguna de las sucursales no habilitadas
R24	Transacción duplicada	Este código será utilizado por los Bancos cuando reciban transacciones duplicadas
R25	Error en registro adicional	Este código será utilizado por los Bancos y las cameras cuando se presente un problema con los registros adicionales, por ejemplo cuando falte de un registro adicional cuando es mandatario, cuando se indique la presencia del registro adicional y no existe, etc.
R26	Error por campo mandatario	Este código será utilizado por los Bancos cuando un campo mandatario esté en blanco o con caracteres inválidos
R27	Error en contador de registro	Este error será utilizado por la cámara cuando exista un problema en la secuencia del contador de registro

 

Versión: 2a

Comunicación "A" 2559

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B.C.R.A.	DEBITOS DIRECTOS
	Sección 7. Diseño de Registros

 

Código	Descripción	Explicación
R28	Rechazo 1er. Vencimiento	Este código será utilizado por los Bancos receptores al momento en que se adopte la modalidad de pago en segundo vencimiento, cuando un cliente decida el pago en el segundo vencimiento o no posea fondos para efectuar el débito en el primero
R29	Reversión ya efectuada	Este código será utilizado por los Bancos originantes cuando la Empresa informe que la reversión recibida sobre un débito ya fue efectuada por ella
R31	Vuelta atrás de cámara (Unwinding)	Este código será utilizado por las cámaras cuando se deban rechazar movimientos por la necesidad de reprocesar la cámara, dado que un Banco no cubrió la posición deudora
R34	Cliente no adherido	Este código será utilizado por los Bancos cuando reciban transacciones para un cliente de una empresa a la cual no está adherido
R75	Fecha inválida	Este código será utilizado por las cámaras cuando existan errores de formato en fecha
R76	Error en campo 11 registro individual	Este código será utilizado por los Bancos o las cámaras cuando el dato contenido en este campo sea erróneo. Ejemplo: si no coincide el dígito verificador de la empresa con el de la tabla (Débitos Directos) o el Código de Origen (Cheques)
R77	Error en campo 4 registro individual	Este código será utilizado por las cámaras cuando en el campo 4 (Reservado) del Registro individual contenga un valor diferente de "0" (cero).
R78	Error en campo 5 registro individual	Este código será utilizado por las cameras cuando haya un error de formato en el número de cuenta

4. Contador de registro de transacción original

Este campo lleva el contador de registro de la transacción que
esta siendo rechazada (para el caso de rechazo de débitos, se informará
el contador de la orden del que se rechaza para el caso de rechazos a reversiones,
se informará el contador de registro de la reversión, etc.)

5. Reservado

Cuando se envíen rechazos de Ordenes de Débito este campo
es reservado.

Cuando se envíen Rechazos de Reversiones este campo se completará
con la fecha de vencimiento de la Orden de Débito original.

6. Entidad de la Transacción Original

Este campo contiene la Identificación de la Entidad a debitar
/ acreditar de la Transacción Original. con el siguiente formato:

a) El número de la Entidad en 4 posiciones

b) El número de la Sucursal de la Entidad en 4 posiciones

7. Información adicional

Este campo contiene información adicional que clarifique el motivo
del rechazo

Versión: 2a

Comunicación -A" 2559

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B.C.R.A.	DEBITOS DIRECTOS
	Sección 7. Diseño de Registros

8. Contador de registro (Trace number)

Este campo contiene el mismo Contador de Registro de su correspondiente
Registro Individual.

Este campo Incluye el número de identificación de la Entidad
originante en 8 posiciones (4 para la Entidad y 4 para la sucursal que
originó el movimiento) y luego en las posiciones 9 a 15 un número
secuencial ascendente unívoco para cada registro enviado en un archivo.
Esto implica que el número del contador de registro puede repetirse
en distintos archivos. Estas 15 posiciones deberán ir ordenadas
secuencialmente dentro de cada lote.

Comentarios adicionales:

Cuando un campo posea más caracteres de los requeridos para la
Información a completar, se deberán llenar con ceros comenzando
desde el margen izquierdo. en el caso de campos numéricos y con
blancos a derecha en el caso de campos alfanuméricos. Los caracteres
alfabéticos de los campos alfanuméricos deberán ser
siempre informados en mayúsculas.

 

Versión: 2a

Comunicación -A"- 2559

Página 13|

 

B.C.R.A.	DEBITOS DIRECTOS
	Sección 7. Diseño de Registros

Registro Individual de Adhesiones, Bajas, Notificaciones de Cambio
y Rechazos de Adhesiones, Bajas y Notificaciones de Cambio

 

Campo	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11
Nombre	Identificador de registro	Código de Transacción	Entidad Destino	Dígito verificador	Cuenta a debitar	Reservado	Tipo y Número de Documento	Identificación del cliente pagador	Información adicional de la transacción	Registros adicionales	Contador de registro
Requerimiento del campo	M	M	M	M	M	M	M	M	M	M	M
Tipo	"6"	Numérico	Numérico	"0"	Numérico	"000000000"	Alfanum.	Alfanum.	Numérico	Numérico	Numérico
Longitud	1	2	8	1	17	10	15	22	2	1	15
Posición	01-01	02-03	04-11	12-12	13-29	30-39	40-54	55-76	77-78	79-79	80-94

Descripción de los campos:

1. Identificador de registro

Este código se asigna para Identificar el tipo de registro:

6 Registro individual

2. Código de Transacción

Este código indica el tipo de transacciones informadas

Adhesión / Baja / Notificación de Cambio Rechazos

                  
38                                                   
36

3. Entidad Destino

Cuando las Adhesiones o las Notificaciones de Cambio las inicie la Entidad
originante este campo contiene el numero identificatorio de la Entidad
receptora de la transacción informada, informando en 4 posiciones
la Entidad y en 4 posiciones la sucursal de la misma.

Para el caso en que se traten de Adhesiones, Bajas o Notificaciones
de Cambio iniciadas en la Entidad Receptora. este campo deberá completarse
con nueves ("9), siendo la camera quien rutea la transacción a la
Entidad originante correspondiente.

4. Reservado Este campo deberá ser completado con un ".

5. Cuenta a debitar

Este campo indica la cuenta a debitar y debe contener los datos informados
en la bloque 2 de la CBU Incluyendo su dígito verificador. Reservado

Este campo queda reservado para uso futuro y debe ser completado con
ceros

7. Tipo y número de documento del cliente a debitar.

Las primeras 4 (cuatro) posiciones de este campo indican el código
de tipo de documento del cliente al cual se le generaran los débitos
directos.

 

Versión 2a

Comunicación "A" 2559

Pagina

 

B.C.R.A	.DEBITOS DIRECTOS
Sección 7. Diseño de Registros

 

COD	DESCRIPCION	COD	DESCRIPCION
0000	C.I. POLICIA FEDERAL	0016	C.I. CHACON
0001	C.I. BUENOS AIRES	0017	C.I. CHUBUT
0002	C.I. CATAMARCA	0018	C.I. FORMOSA
0003	C.I. CORDOBA	0019	C.I. MISIONES
0004	C.I. CORRIENTES	0020	C.I. NEUQUEN
0005	C.I. ENTRE RIOS	0021	C.I. LA PAMPA
0006	C.I. JUJUY	0022	C.I. RIO NEGRO
0007	C.I. MENDOZA	0023	C.I. SANTA CRUZ
0008	C.I. LA RIOJA	0024	C.I. TRRA. DEL FUEGO
0009	C.I. SALTA	0080	C.U.I.T
0010	C.I . SAN JUAN	0086	C.U.I.L
0011	C.I . SAN LUIS	0089	L.E.
0012	C.I. SANTA FE	0090	L.C
0013	C.I. SANTIAGO DEL ESTERO	0094	PASAPORTE
0014	C.I. TUCUMAN	0096	DNI

En las 11 posiciones restantes este campo indicará el número
de documento que identifica al cliente al cual se le generarán los
débitos directos.

8. Identificación del cliente pagador

Este campo identifica en forma unívoca al cliente a debitar.
Ej.: numero de cliente número telefónico etc.

9. Información adicional de la Transacción

La primera posición de este campo contendrá el numero
0

La segunda posición indicara el tipo de transacción que
se esta informado o rechazando:

 

2	Adhesión de Empresa Originante
3	Adhesión en Entidad Receptora
4	Baja efectuada en el Entidad Receptora
5	Notificación de cambio efectuada por la Empresa Originante
6	Notificación de cambio efectuada por la Empresa Receptora

10. Registros adicionales

Este campo indica si existen o no registros adicionales ("1" o "0"respectivamente).

11. Contador de registro (Trace number)

Este campo incluye el número de identificación de la Entidad
originante en 8 posiciones (4 para la Entidad y 4 para la sucursal) y luego
en las posiciones 9 a 15 un número secuencial ascendente unívoco
para cada registro enviado en un archivo. Esto Implica que el numero del
contador de registro puede repetirse en distintos archivos. Estas 15 posiciones
deberán ir ordenadas secuencialmente dentro de cada lote.

Comentarios adicionales:

Cuando un campo posea mas caracteres de los requeridos para la información
a completar se deberán llenar con ceros comenzando desde el margen
izquierdo en el caso de campos numéricos y con blancos a derecha
en el caso de campos alfanuméricos. Los caracteres alfabéticos
de los campos alfanuméricos deberán ser siempre informados
en mayúsculas.

 

Versión: 2a

Comunicación "A" 2559

Página 15

 

B.C.RA.	DEBITOS DIRECTOS
	Sección 7. Diseño de Registros

Registro adicional de Rechazos de Adhesiones, Bajas, Notificaciones
de Cambio

 

Campo	1	2	3	4	5	6	7	8
Nombre	Identificador del Registro	Código Tipo de Registro Adicional	Motivo de Rechazo	Contador de registro de transacción Original	Reservado	Entidad de la Transacción Original	Información adicional	Contador de Registro
Requerimiento del campo	M	M	M	M	N/A	M	O	M
Tipo	"7"	"99"	Alfanum.	Numérico	Blanco	Numérico	Alfanum.	Numérico
Longitud	1	2	3	15	6	8	44	15
Posición	01-01	02-03	04-06	07-21	22-27	28-35	36-79	80-94

Descripción de los campos:

1. Identificador de registro

Este código se asigna para identificar el tipo de registro:

 

7	Registro adicional

2. Código tipo de registro adicional

Este código indica el tipo de registro adicional. En este caso
se utiliza el código -99-.

3. Motivo de rechazo

Este campo describe la razón por la cual una transacción
es rechazada por medio de la utilización de un código

 

Código	Descripción
R02	Cuenta cerrada o suspendida
R03	Cuenta inexistente
R04	N° de Cuenta Invalidada
R09	Día No Laborable
R13	Sucursal inexistente
R14	Identificación del Cliente en la Empresa Errónea
R17	Error de Formato
R20	Moneda distinta a la de la cuenta de débito
R21	Identificación de Empresa Errónea
R23	Sucursal No Habilitada
R34	Cliente no adherido

4. Contador de registro de transacción origina

Este campo lleva el contador de registro de la transacción que
esta siendo rechazada.

5. Reservado

Este campo queda reservado para usos futuros.

6. Identidad de Transacción Original

Este campo contiene la Identificación de la Entidad y Sucursal
que transmitió la transacción Original (Adhesión,
Bala o Notificación de Cambios), con el siguiente formato:

a) El número de la Entidad en 4 posiciones.

 

Versión: 2a

Comunicación "A" 2559

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B.C.R.A.	DEBITOS DIRECTOS.
	Sección 7. Diseño de Registros

b) El número de la Sucursal de la Entidad en 4 posiciones

7. Información adicional

Este campo contiene información adicional que clarifique el motivo
del rechazo.

8. Contador de registro (Trace number)

Este campo contiene el mismo Contador de Registro de su correspondiente
Registro individual.

Comentarios adicionales:

Cuando un campo posea más caracteres de los requeridos para la
información a completar, se deberán llenar con ceros comenzados
desde el margen izquierdo. en el caso de campos numéricos y con
blancos a derecha en el caso de campos alfanuméricos. Los caracteres
alfabetices de los campos alfanuméricos deberán ser siempre
informados en mayúscula.

 

Versión: 2a

Comunicación "A" 2559

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e. 28/11 N° 208.842v.28/11/97