COMUNICACION "B" 62180 del 22/9/97

BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA

COMUNICACION "B" 6218 (22/9/97). Ref.: Modificaciones
en la operatoria del Sistema de Cuentacorrentistas Inhabilitados
(S.I.C.I.). Comunicación "A" 2576 - Punto 1.

B.O.: 08/10/97

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:

Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que en virtud de la vigencia
de las modificaciones de referencia, a partir del 22/9/97 este
Banco les notificará con 30 días de antelación,
mediante nota remitida vía STAF, las inhabilitaciones de
personas físicas o jurídicas que incurran en las
causales de acumulación de cinco o más cheques rechazados
por falta de fondos y/o falta de pago de la multa correspondiente.

El citado aviso. cuyo modelo se adjunta como Anexo. será
dirigido a las entidades que han informado como mínimo
un cheque rechazado de dicho cuentacorrentista y contendrá
los siguientes datos:

- Nº de CUIT, CUIL o CDI.

- Denominación de la persona física o jurídica
(apellido y nombre o razón social, según corresponda).

- Fecha proyectada de inhabilitación, que resulta de sumar
treinta días corridos a la fecha en que este Banco detecta
la situación pasible de sanción.

- Causal de la inhabilitación. Es de carácter tentativo
ya que responde al estado de los registros del B.C.RA. al momento
de detección de la situación. La causal definitiva
será establecida de acuerdo con el estado de los registros
a la fecha de la efectiva inhabilitación.

Asimismo, si durante el período de preaviso establecido
este Banco recibiera nuevos cheques rechazados del mismo cuentacorrentista,
librados contra entidades no incluidas al configurarse originalmente
la situación de inhabilitación, el sistema las notificará
sin alterar la fecha inicial proyectada de treinta días
corridos contados desde el momento en que quedo primitivamente
configurada la situación pasible de sanción.

Sin perjuicio del citado preaviso, el S.I.C.I. brindará
las siguientes facilidades adiciónales a partir de la Opción
6 del menú principal:

a) Permitirá consultar en línea la lista actualizada
de personas que se encuentran cumpliendo el período de
preaviso.

Al consultar la lista de personas en período de preaviso,
solo figurarán aquellas personas respecto de las cuales
la entidad que realiza la consulta haya informado al menos un
cheque rechazado durante los últimos 365 días, pero
al acceder a la información individual de cheques, se podrán
visualizar todos los que a esa persona se le hayan rechazado,
sin perjuicio de cual sea la entidad girada. La citada lista cuenta
con los mismos datos contenidos en la nota STAF y podrá
solicitarse ordenada por CUIT/CUIL/CDI o fecha proyectada de inhabilitación.
Opcionalmente, podrá recorrerse en forma completa y sucesiva
o posicionarse en un punto dado de la lista mediante la búsqueda
rápida a partir de un CUIT/CUIL/CDI o fecha dados, en forma
completa o parcial.

b) Permitirá, para esas personas, consultar los datos de
sus cheques que resultan relevantes a los fines de las inhabilitaciones.

Desde la lista de personas, en cualquiera de los dos ordenamientos,
se podrá seleccionar a una en particular a efectos de visualizar
los siguientes datos de sus cheques:

- Entidad

- Sucursal

- Cuenta

- Nº de cheque

- Fecha de rechazo

- Causal de rechazo

- Fecha de pago de la multa

- Fecha de cierre de la cuenta

- Situación de la multa, conforme a los siguientes códigos:
P = pagada; I = vencida e impaga; E = en espera de su vencimiento
y R = en revisión (*)

(*) Esta situación es un estado transitorio que indefectiblemente
se rectifica en la siguiente liquidación de multas a realizar
por el B.C.RA. Por ejemplo: una multa que no fue pagada en el
término correspondiente, provoco una inhabilitación
y a posteriori la entidad informo su pago tardío por parte
del cuentacorrentista. En la próxima liquidación
del B.C.R.A., cuando este perciba efectivamente los fondos, la
multa pasara al estado P y se procederá al cese de la inhabilitación
si este caso era el único que la provocaba.

COMUNICACIÓN "B" 6218                                   Anexo              
 
 
 

AVISO DE INHABILITACION

Nos dirigimos a Uds. conforme a lo dispuesto en la Comunicación
"A" 2576 del 22/8/97, a efectos de notificarles que
las personas consignadas a continuación serán inhabilitadas
en las fechas que en cada caso se indican. La causal que se específica
responde a los datos disponibles a la fecha, pudiendo variar al
momento de efectivizarse la inhabilitación.

Cuit/Cuil/Cd                Denominación                    Fec.     Causal  

i                                                          Próxima  Detectad 

                                                          Inhabilit    a     

                                                            ación            
 

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e. 8/10 Nº 201.783 v. 8/10/97